Как российские и украинские олигархи отмывали миллиарды в США и ЕС

Коломойский, Фирташ, Дерипаска и компания «мыли» миилиарды долларов через JPMorgan, Deutsche Bank, Bank of New York и никто не понес за это ответственность?

Теневые документы правительства США показывают, что JPMorgan Chase, HSBC и другие крупные банки бросили вызов мерам по борьбе с отмыванием денег, направив ошеломляющие суммы незаконных денежных средств теневым персонажам и криминальным сетям, которые сеют хаос и подрывают демократию по всему миру.

Записи показывают, что пять глобальных банков — JPMorgan, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank и Bank of New York Mellon — продолжали получать прибыль от могущественных и опасных игроков даже после того, как власти США оштрафовали эти финансовые учреждения за предыдущие попытки остановить потоки грязных денег.

Агентства США, ответственные за соблюдение законов об отмывании денег, редко преследуют мегабанки, нарушающие закон, и действия властей едва ли отражают поток украденных денег, который хлынет через международную финансовую систему.

В некоторых случаях банки продолжали переводить незаконные средства даже после того, как официальные лица США предупредили их, что они столкнутся с уголовным преследованием, если они не прекратят вести дела с бандитами, мошенниками или коррумпированными режимами.

Согласно просочившимся документам, JPMorgan, крупнейший банк в США, переводил деньги для людей и компаний, связанных с массовым разграблением государственных средств в Малайзии , Венесуэле и Украине.

Согласно документам, банк перевел более 1 миллиарда долларов на беглого финансиста, стоящего за малазийским скандалом с 1MDB, и более 2 миллионов долларов для компании молодого энергетического магната, которую обвиняют в обмане правительства Венесуэлы и помощи в отключении электричества, которое нанесло ущерб значительной части территории страны. страна.

JPMorgan также обработал платежи на сумму более 50 миллионов долларов за десять лет, как показывают отчеты, для Пола Манафорта, бывшего менеджера кампании президента Дональда Трампа. За 14 месяцев после того, как он ушел из кампании, банк перевел по крайней мере 6,9 млн долларов в транзакции Манафорта на фоне вихря обвинений в отмывании денег и коррупции, порожденных его работой с пророссийской политической партией в Украине. Конфиденциальные клиенты:

Незаконные транзакции продолжали расти через счета в JPMorgan, несмотря на обещания банка улучшить контроль за отмыванием денег в рамках расчетов с властями США в 2011, 2013 и 2014 годах.

Отвечая на вопросы к этой статье, JPMorgan сказал, что юридически запрещено обсуждать клиентов или транзакции. Он заявил, что взял на себя «ведущую роль» в проведении «упреждающих расследований на основе разведывательных данных» и разработке «инновационных методов борьбы с финансовыми преступлениями».

Как показывают секретные документы, HSBC, Standard Chartered Bank, Deutsche Bank и Bank of New York Mellon также продолжали проводить подозрительные платежи, несмотря на аналогичные обещания правительственным органам.

Просочившиеся документы, известные как файлы FinCEN , включают более 2100 отчетов о подозрительной деятельности, поданных банками и другими финансовыми фирмами в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США . Это агентство, сокращенно FinCEN, — это разведывательное подразделение, лежащее в основе глобальной системы борьбы с отмыванием денег.

BuzzFeed News получил записи и передал их Международному консорциуму журналистов-расследователей . ICIJ организовал команду из более чем 400 журналистов из 110 новостных организаций в 88 странах, чтобы исследовать мир банков и отмывания денег.

В целом, как показал анализ ICIJ , в документах указывается , что в период с 1999 по 2017 год было совершено транзакций на сумму более 2 триллионов долларов США, которые были отмечены сотрудниками внутреннего контроля финансовых учреждений как возможные отмывание денег или другая преступная деятельность, включая 514 миллиардов долларов в JPMorgan и 1,3 триллиона долларов в Deutsche. Банка.

Отчеты о подозрительной деятельности отражают опасения наблюдателей в банках и не обязательно являются свидетельством преступного поведения или других правонарушений.

Финансовые учреждения отказались от своей роли передовых средств защиты от отмывания денег.

Несмотря на огромную сумму, 2 триллиона долларов в подозрительных транзакциях, выявленных в этом наборе документов, являются лишь каплей в гораздо более крупном потоке грязных денег, хлынувшем через банки по всему миру. The FinCEN Файлы составляют менее 0,02% от более чем 12 миллионов отчетов о подозрительной деятельности , что финансовые учреждения , поданных ФинСНА в период между 2011 и 2017 годами.

FinCEN и его материнская компания, Министерство финансов, не ответили на ряд вопросов, отправленных в прошлом месяце ICIJ и его партнерами. FinCEN сообщил BuzzFeed News, что не комментирует «наличие или отсутствие» конкретных отчетов о подозрительной деятельности, иногда известных как SAR. За несколько дней до публикации расследования ICIJ и его партнеров FinCEN объявил, что хочет получить комментарии общественности о способах улучшения системы борьбы с отмыванием денег в США.

Кэш отчетов о подозрительной деятельности — наряду с сотнями таблиц, заполненных именами, датами и цифрами — указывает на клиентов банков из более чем 170 стран, которые были идентифицированы как причастные к потенциально незаконным транзакциям.

Помимо анализа файлов FinCEN, ICIJ и его информационные партнеры получили более 17 600 других записей от инсайдеров и информаторов, судебные файлы, запросы о свободе информации и другие источники. Команда опросила сотни людей, включая экспертов по финансовым преступлениям, сотрудников правоохранительных органов и жертв преступлений.

Согласно BuzzFeed News , некоторые секретные записи были запрошены в рамках расследования Конгрессом США вмешательства России в президентские выборы в США 2016 года. Другие были собраны FinCEN по запросу правоохранительных органов, сообщает BuzzFeed.

Файлы FinCEN предлагают беспрецедентное понимание секретного мира международного банковского дела, анонимных клиентов и, во многих случаях, финансовых преступлений.

Они показывают, что банки слепо перемещают наличные по своим счетам для людей, которых они не могут идентифицировать, не сообщают о транзакциях со всеми признаками отмывания денег в течение нескольких лет после того, как это произошло, даже ведут дела с клиентами, вовлеченными в финансовые махинации и публичные коррупционные скандалы.

Власти США, которые играют ведущую роль в глобальной борьбе с отмыванием денег, приказали крупным банкам реформировать свою практику, оштрафовали их на сотни миллионов и даже миллиарды долларов, а также угрожали привлечь их к уголовной ответственности. — так называемые соглашения об отсрочке судебного преследования.

16-месячного расследования по ICIJ и его партнеры отчетности показывает , что эти заголовок решений тактика не сработала. Крупные банки продолжают играть центральную роль в перемещении денег, связанных с коррупцией, мошенничеством, организованной преступностью и терроризмом.

«Совершенно не сумев предотвратить крупномасштабные коррупционные сделки, финансовые учреждения отказались от своей роли передовой защиты от отмывания денег», — сказал ICIJ Пол Пеллетье, бывший высокопоставленный чиновник Министерства юстиции США и прокурор по финансовым преступлениям.

Он сказал, что банки знают, что «они работают в системе, которая в значительной степени беззубой».

Секретные записи показывают, что пять банков, которые чаще всего фигурируют в файлах FinCEN — Deutsche Bank, Bank of New York Mellon, Standard Chartered, JPMorgan и HSBC — неоднократно нарушали свои официальные обещания хорошего поведения.

В 2012 году лондонский HSBC , крупнейший банк Европы, подписал соглашение об отсрочке судебного преследования и признал, что отмыл не менее 881 миллиона долларов для латиноамериканских наркокартелей. Наркоторговцы использовали коробки особой формы, которые подходили к окошкам касс HSBC, чтобы сбрасывать огромные суммы денег от наркотиков, которые они проталкивали через финансовую систему.

Согласно сделке с прокуратурой, HSBC заплатил 1,9 миллиарда долларов, и правительство согласилось приостановить уголовное преследование банка и снять его через пять лет, если HSBC выполнит свое обещание активно бороться с потоком грязных денег.

В течение этого пятилетнего испытательного срока, как показывают файлы FinCEN, HSBC продолжал переводить деньги для сомнительных персонажей, включая подозреваемых в отмывании денег из России и схему Понци, расследуемую во многих странах.

Тем не менее, в декабре 2017 года правительство разрешило HSBC объявить, что оно «выполнило все свои обязательства» согласно пакту об отсрочке судебного преследования, и что прокуратура навсегда отклонила уголовные обвинения.

В заявлении для ICIJ HSBC отказался отвечать на вопросы о конкретных клиентах или транзакциях. HSBC заявил, что информация ICIJ является «исторической и предшествует» окончанию пятилетнего соглашения об отсрочке судебного преследования. За это время, по словам банка, он «предпринял многолетний путь, чтобы полностью пересмотреть свои возможности по борьбе с финансовыми преступлениями. . . . HSBC — гораздо более безопасное учреждение, чем было в 2012 году ».

HSBC отметил, что, приняв решение освободить банк от угрозы уголовного преследования, правительство имело доступ к отчетам наблюдателя, который анализировал реформы и практику банка.

Министерство юстиции отказалось отвечать на конкретные вопросы. В своем заявлении представитель уголовного отдела ведомства сказал:

«Министерство юстиции поддерживает свою работу и по-прежнему привержено агрессивному расследованию и преследованию финансовых преступлений, включая отмывание денег, где бы мы их ни обнаружили».

У всех дела идут плохо: грязные деньги топчут бюрократов

Отмывание денег — это не преступление без потерпевших.

Свободный поток грязных денег помогает поддерживать преступные группировки и дестабилизировать страны. И это двигатель глобального экономического неравенства. Отмытые средства часто переводятся между счетами, принадлежащими малоизвестным компаниям-пустышкам, зарегистрированным в секретных оффшорных налоговых убежищах, что позволяет элите скрывать огромные суммы от правоохранительных и налоговых органов.

Анализ ICIJ показал, что банки в файлах FinCEN регулярно обрабатывали транзакции с компаниями, зарегистрированными в так называемых секретных юрисдикциях, и делали это, не зная конечного владельца счета. По крайней мере, 20% отчетов содержали информацию о клиенте с адресом в одном из крупнейших оффшорных финансовых убежищ в мире, на Британских Виргинских островах , в то время как во многих других были указаны адреса в Великобритании, США, Кипре, Гонконге, Объединенных Арабских Эмиратах, Россия и Швейцария.

Анализ ICIJ показал, что в половине отчетов банки не имели информации об одном или нескольких организациях, стоящих за транзакциями. В 160 отчетах банки запрашивали дополнительную информацию о корпоративных механизмах, но не получали ответа.

По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности , каждый год отмывается 2,4 триллиона долларов незаконных средств, что эквивалентно почти 2,7% всех товаров и услуг, производимых ежегодно в мире. Но по оценкам агентства, власти обнаруживают менее 1% грязных денег в мире.

« У всех дела идут плохо », — признал в интервью ICIJ Дэвид Льюис, исполнительный секретарь находящейся в Париже группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, партнерства правительств всего мира, устанавливающего стандарты борьбы с отмыванием денег.

Отчеты его организации по оценке страны, в которых анализируется, насколько хорошо банки и правительственные учреждения соблюдают законы и постановления о борьбе с отмыванием денег, демонстрируют множество проверок, но незначительный практический прогресс. По его словам, многие страны, похоже, больше озабочены тем, чтобы хорошо выглядеть на бумаге, а не бороться с отмыванием денег.

Даже ассоциация крупнейших банков мира в прошлом году пожаловалась на то, что регулирующие органы сосредоточены на «техническом соответствии», а не на том, действительно ли системы «имеют значение в борьбе с финансовыми преступлениями».

Взрыв в Иерусалиме

Для некоторых финансовых организаций проблемным клиентом является другой банк.

Однажды ранним утром 2003 года Стивен Авербах ехал в автобусе № 6 в Иерусалиме, когда мужчина бросился к нему, когда автобус отъехал.

«С этим человеком было слишком много неуместных вещей», — вспоминал Авербах, выросший в Нью-Джерси, но иммигрировавший в Израиль в подростковом возрасте. На мужчине были длинные черные брюки, белая рубашка и черный пиджак, типичная одежда ортодоксального еврея. Но он носил «туфли с острым носком», которые не подходили к одежде православной секты, а его пиджак был выпуклым.

В его правой руке было устройство, похожее на дверной звонок.

Авербах, который до этого служил старшим инструктором по оружию в полиции Иерусалима, вытащил пистолет. Но когда бывший полицейский повернулся к этому человеку лицом, «он взорвался сам», как позже свидетельствовал Авербах в видеодиске.

В результате взрыва погибли семь и были ранены еще 20 человек, в результате чего Авербах был парализован ниже шеи. Он умер в 2010 году от отдаленных последствий полученных травм.

Сотрудники службы экстренной помощи Израиля реагируют на взрыв террориста-смертника в 2003 году.
Изображение: Getty Images

К тому времени он и его семья стали истцами в судебном иске в США, обвинившем иорданское финансовое учреждение, Arab Bank, в перемещении средств, которые помогли финансировать террористов, причастных к взрыву в автобусе и другим нападениям.

Файлы FinCEN показывают, что, поскольку судебный процесс бросал тень на Arab Bank, он выигрывал от рабочих отношений с гораздо более крупным и влиятельным банком: Standard Chartered .

Банк со штаб-квартирой в Великобритании помог клиентам Arab Bank получить доступ к финансовой системе США после того, как регулирующие органы обнаружили недостатки в системе контроля за отмыванием денег Arab Bank в 2005 году и вынудили его сократить свою деятельность по переводу денег в США.

Standard Chartered продолжило отношения с Arab Bank, поскольку иск против иорданского банка прошел через суды США — и даже после того, как американские власти уведомили Standard Chartered о том, что он должен прекратить обработку транзакций для подозрительных клиентов.

В 2012 году регулирующие органы Нью-Йорка пришли к выводу, что Standard Chartered «замышляла с правительством Ирана» почти десять лет, чтобы провести секретные транзакции на сумму 250 миллиардов долларов, получив «сотни миллионов долларов комиссионных» и оставив «финансовую систему США уязвимой для террористы, торговцы оружием, наркобароны и коррумпированные режимы ». Такая модель поведения стоила Standard Chartered почти 670 миллионов долларов в виде штрафов во второй половине 2012 года в рамках двух соглашений об отсрочке судебного преследования и других сделок с властями Нью-Йорка и США.

Несмотря на свои официальные обещания держаться подальше от подозрительных клиентов, Standard Chartered обработала 2055 транзакций на общую сумму более 24 миллионов долларов для клиентов Arab Bank в период с сентября 2013 года по сентябрь 2014 года, свидетельствуют данные FinCEN Files .

Затем, в конце сентября 2014 года, у Standard Chartered появилась еще одна причина отказаться от Arab Bank. В судебном процессе, возбужденном в связи с взрывом автобуса в Иерусалиме в 2003 году и другими нападениями, присяжные в Бруклине признали Arab Bank ответственным за сознательную поддержку терроризма путем передачи денег, замаскированных под благотворительные пожертвования, в пользу ХАМАС, палестинской группы боевиков, которую США классифицируют как террористическую. организация.

Более чем через год сотрудники отдела нормативно-правового соответствия Standard Chartered отправили FinCEN отчет о подозрительной деятельности, в котором признали, что банк ведет дела с Arab Bank в течение нескольких дней после вердикта в Бруклине, и выразили обеспокоенность по поводу «потенциального финансирования терроризма».

Но это еще не конец.

Согласно последующему отчету о подозрительной деятельности, включенному в файлы FinCEN, Standard Chartered увеличила объем транзакций для клиентов Arab Bank почти на 12 миллионов долларов с момента вынесения приговора до февраля 2016 года. В банке говорится, что во многих телеграммах упоминались «благотворительность», «пожертвования», «поддержка» или «подарки».

Снимок из одного отчета о подозрительной активности в файлах FinCEN, который относится к Arab Bank.

В последующем отчете отмечалось, что платежные записи вызывают опасения — как и в бруклинском испытании — что «незаконная деятельность» потенциально финансируется «под видом благотворительности».

Гражданский вердикт против Arab Bank был отменен, когда апелляционный суд обнаружил недостатки в инструкциях судьи присяжных. Затем Arab Bank рассчитался с почти 600 жертвами и их родственниками на сумму, не разглашаемую.

В своем заявлении Arab Bank сказал ICIJ, что он «ненавидит терроризм, не поддерживает и не поощряет террористическую деятельность». Банк заявил, что обвинения против него возникли почти 20 лет назад, когда законы, инструменты и технологии по борьбе с отмыванием денег были другими, чем сейчас.

«В каждой стране, где он работает, Arab Bank пользуется хорошей репутацией у государственных регулирующих органов и соблюдает законы о борьбе с терроризмом и отмыванием денег», — сказали в банке. Нормативные ограничения США 2005 года в отношении банка были официально сняты в 2018 году.

Standard Chartered сообщило BBC, партнеру ICIJ, что вскоре после вердикта присяжных оно «инициировало закрытие счета» в отношении Arab Bank. «В некоторых случаях этот процесс может занять время, — сказал банк, — но во всех случаях банк продолжает выполнять свои нормативные обязательства» при закрытии счетов.

Arab Bank отметил, что у него «давние отношения со Standard Chartered», которые «продолжаются и сегодня».

Standard Chartered больше не обрабатывает транзакции в долларах США для Arab Bank, но по-прежнему предоставляет другие банковские услуги для иорданского финансового учреждения, сообщил Arab Bank ICIJ.

Награды и риски

Почему банки перемещают подозрительные деньги? Потому что это выгодно.

Банки могут подкреплять свою прибыль за счет комиссионных, которые они собирают, поскольку деньги вращаются через сети счетов, часто поддерживаемых коррумпированными пользователями финансовой системы. JPMorgan, например, заработал около полумиллиарда долларов дохода, выполняя обязанности главного банкира Берни Мэдоффа , согласно материалам дела о банкротстве, вызванного крахом его многомиллиардной схемы Понци.

Работа с сомнительными клиентами сопряжена с риском.

JPMorgan заплатил 88,3 миллиона долларов в 2011 году для урегулирования претензий регулирующих органов о нарушении экономических санкций против Ирана и других стран, находящихся под эмбарго США. В 2013 году чиновники казначейства ударили по банку с приказом «прекратить и воздерживаться», в котором описываются «системные недостатки» в его усилиях по борьбе с отмыванием денег, отмечая, что банк «не смог выявить значительные объемы подозрительной деятельности».

Затем, в январе 2014 года, банк заплатил 2,6 миллиарда долларов американским агентствам для проведения расследований по поводу его роли в схеме Мэдоффа. JPMorgan опубликовал прибыль более чем вдвое больше, чем за этот квартал, и приблизилась к годовой прибыли почти в 22 миллиарда долларов. Мэдофф признал себя виновным и отбывает 150-летний срок в федеральной тюрьме.

Как следует из файлов FinCEN, JPMorgan продолжил после этих принудительных действий переводить деньги лицам, причастным к предполагаемым финансовым преступлениям.

Среди них: Джо Лоу , финансист, которого власти многих стран обвиняют в том, что он был вдохновителем хищения более 4,5 миллиардов долларов из малазийского фонда экономического развития под названием 1Malaysia Development Berhad, или 1MDB. Согласно отчетам, с 2013 по 2016 год он перевел через JPMorgan чуть более 1,2 миллиарда долларов.

Лоу впервые получил известность благодаря вечеринкам с Пэрис Хилтон, Леонардо Ди Каприо и другими знаменитостями. Однажды ночью в клубе на Французской Ривьере он вступил в войну с торгами за тайник шампанского Cristal — выиграв конкурс с финальной ставкой в ​​2 миллиона евро, согласно бестселлеру о мошенничестве с 1MDB « Кит на миллиард долларов ».

Впервые он был назван СМИ в начале 2015 года как ключевая фигура в скандале с 1MDB, так называемом «ограблении века». В апреле 2016 года Сингапур выдал ордер на его арест. Власти США, Малайзии и Сингапура добиваются его поимки.

JPMorgan также переводил деньги компаниям и людям, связанным с коррупционными скандалами в Венесуэле , которые помогли создать один из самых серьезных гуманитарных кризисов в мире. ООН сообщила в этом году, что каждый третий венесуэльец не получает достаточно еды , и миллионы людей покинули страну.

Одним из венесуэльцев, получивших помощь от JPMorgan, был Алехандро «Пиохо» Истурис, бывший правительственный чиновник, которого власти США обвиняют в участии в международной схеме отмывания денег. Прокуратура утверждает, что в период с 2011 по 2013 год Истуриз и другие вымогали взятки для фальсификации государственных энергетических контрактов. По данным FinCEN Files, с 2012 по 2016 год банк перевел более 63 миллионов долларов для компаний, связанных с Isturiz и схемой отмывания денег.

Связаться с Истурисом для комментариев не удалось.

Секретные записи показывают, что JPMorgan также предоставлял банковские услуги Derwick Associates, энергетической фирме, которая выиграла миллиарды долларов в контрактах без торгов на ремонт вышедшей из строя электросети Венесуэлы. В анализе, проведенном венесуэльским отделением некоммерческой группы Transparency International за 2018 год, был сделан вывод, что Derwick Associates не смогла обеспечить ожидаемую мощность и завысила счет правительства Венесуэлы как минимум на 2,9 миллиарда долларов.

Алехандро Бетанкурту было около 20 лет, когда он стал соучредителем Derwick с младшим кузеном.

В новостных статьях и публикациях в Интернете за 2011 год были высказаны обвинения в адрес Дервика. Позже компания подала иск, в котором утверждала, что она стала жертвой клеветнической кампании, в ходе которой ее ложно обвинили в принадлежности к «преступной группе». Условия урегулирования иска не разглашаются.

Файлы FinCEN показывают, что Дервик использовал счета в JPMorgan для перевода не менее 2,1 миллиона долларов в 2011 и 2012 годах и что банк обрабатывал другие транзакции на нераскрытые суммы для Derwick и его менеджеров как минимум в 2013 году.

В 2018 году Министерство юстиции США предъявило обвинение высокопоставленному руководителю Derwick Франсиско Конвиту Гурушага в предполагаемой схеме взяточничества и отмывания денег на сумму 1,2 миллиарда долларов. Бетанкур был упомянут в уголовном иске как неназванный сообщник, как позже сообщила газета Miami Herald, партнер ICIJ.

Адвокат Betancourt сказал: «Мой клиент отрицает какие-либо нарушения». Адвокат Конвита от комментариев отказался.

В общем заявлении JPMorgan отметил, что в 2014 году он признал, что ему необходимо улучшить меры по борьбе с отмыванием денег, и что с тех пор он вложил значительные средства в эти усилия.

«Сегодня тысячи сотрудников и сотни миллионов долларов тратятся на поддержку усилий правоохранительных органов и национальной безопасности», — заявили в банке.

Вот 18 153 транзакции, извлеченные из файлов FinCEN.

Босс из боссов

Секретные файлы часто показывают, что банки, осуществляющие трансграничные транзакции, плохо понимают, с кем имеют дело, даже когда переводят сотни миллионов долларов.

Возьмем, к примеру, загадочную подставную компанию под названием ABSI Enterprises. По данным FinCEN Files, ABSI отправила и получила транзакций через JPMorgan на сумму более 1 миллиарда долларов в период с января 2010 года по июль 2015 года.

Эта сумма включала транзакции через прямой банковский счет в JPMorgan, который ABSI закрыл в 2013 году, и через так называемые корреспондентские банковские соглашения, в которых банк со значительными операциями в США, например JPMorgan, позволяет иностранным банкам обрабатывать транзакции в долларах США через свои собственные счета.

Служба контроля за соблюдением требований, базирующаяся в операционном центре банка в Колумбусе, штат Огайо, решила попытаться выяснить фактического владельца ABSI в 2015 году после того, как российский новостной сайт сообщил, что одноименная подставная компания, которая, согласно отчетам JPMorgan, была материнской компанией ABSI, была связана фигура преступного мира по имени Семен Могилевич.

Могилевича называют «боссом боссов» мафиозных группировок России. Когда ФБР включило его в список десяти самых разыскиваемых лиц в 2009 году, оно заявило, что его преступная сеть причастна к торговле оружием и наркотиками, вымогательству и заказным убийствам. Постоянное курение, фирменный метод нейтрализации врага мясистых украинцев, как однажды сообщала The Guardian, — это заложенная в машину бомба.

Записи показывают, что сотрудники, отвечающие за комплаенс, тщетно просматривали файлы подставной компании и не могли определить, кто стоял за фирмой и какова была ее истинная цель.

Хотя эти детали все еще остаются неясными, у JPMorgan было множество причин изучить ABSI несколькими годами ранее: она действовала как подставная компания на Кипре, считавшаяся в то время крупным центром отмывания денег, и направляла сотни миллионов долларов через JPMorgan.

Могилевич фигурирует в документальном сериале Netflix «Самые разыскиваемые в мире», выпущенном в августе.

Через своего представителя Могилевич сказал, что ничего не знает об ABSI.

Ранее он заявлял: «Я не являюсь лидером и не активным участником какой-либо преступной группы».

Могучий доллар

BuzzFeed News использовал кэш отчетов о подозрительной деятельности в 2018 году для публикации историй, раскрывающих секретные платежи фиктивным компаниям, контролируемым Манафортом, который сейчас отбывает федеральный тюремный срок в домашнем заключении по делу, в основном основанному на этих транзакциях.

Бывший чиновник Министерства финансов США Натали Мэйфлауэр Соус Эдвардс в январе признала себя виновной в сговоре с целью незаконного раскрытия документов FinCEN для BuzzFeed News.

BuzzFeed News пока не прокомментировал свой источник.

FinCEN и другие агентства США играют огромную роль в усилиях по борьбе с отмыванием денег по всему миру, в основном потому, что отмыватели денег и другие преступники преследуют ту же цель, что и многие клиенты банков, которые работают через границы: перемещение долларов США, де-факто глобальной валюты, между держателями счетов в разных странах.

Элитная группа, состоящая в основном из американских и европейских банков с крупными операциями в Нью-Йорке, берет на себя комиссию за выполнение этого трюка, используя свой привилегированный доступ к Федеральной резервной системе США. Операции этих банков в США также могут помочь превратить местные деньги в доллары США, что является еще одной ключевой целью отмывания денег.

Американский закон возлагает на банки ответственность за предотвращение отмывания денег, даже если их финансовые стимулы полностью направлены на то, чтобы деньги — грязные или чистые — перемещались. Хотя банки имеют право останавливать транзакцию, если она кажется сомнительной, они не обязательно должны это делать. Им просто необходимо отправить в FinCEN отчет о подозрительной деятельности.

FinCEN, в которой работает около 270 сотрудников, собирает и анализирует более двух миллионов новых отчетов о подозрительной деятельности каждый год от банков и других финансовых компаний. Он делится информацией с правоохранительными органами США и подразделениями финансовой разведки в других странах.

Давно прошли

Внутри крупных банков системы выявления незаконных денежных потоков полагаются на перегруженных работой сотрудников с ограниченными ресурсами, которые обычно работают в служебных офисах, удаленных от штаб-квартиры, и не имеют большого влияния в своих организациях. Документы в файлах FinCEN показывают, что сотрудники крупных банков часто прибегают к базовым поисковым запросам в Google, чтобы узнать, кто стоит за переводами на сотни миллионов долларов.

В результате, как показывают секретные документы, банки часто подают отчеты о подозрительной деятельности только после того, как транзакция или клиент становится предметом негативной новостной статьи или правительственного запроса — обычно после того, как деньги давно ушли.

В интервью ICIJ и BuzzFeed более десятка бывших сотрудников отдела комплаенс HSBC поставили под сомнение эффективность программ банка по борьбе с отмыванием денег. Некоторые заявили, что банк не дал им достаточно времени, чтобы сделать что-то помимо беглого взгляда на крупные денежные потоки, и что, когда они запрашивали информацию о том, кто стоит за крупными транзакциями, отделения HSBC за пределами США часто их игнорировали.

«Они бы сказали:« Конечно, мы к вам вернемся ». Но они никогда не вернутся, — вспоминает Алексис Груллон, который с 2012 по 2014 год отслеживал международную подозрительную активность HSBC в Нью-Йорке.

В Standard Chartered Bank в декабре 2019 года в федеральный суд Нью-Йорка был подан иск, согласно которому сотрудники, возражавшие против незаконных транзакций, не были проигнорированы — им угрожали, преследовали и увольняли.

Джулиан Найт и Аншуман Чандра утверждают в иске, что они были уволены с руководящих должностей в банке после того, как стало известно, что они сотрудничали с расследованием ФБР в отношении переводов денег, которые Standard Chartered осуществляла для находящихся под санкциями США организаций из Ирана и Ливии. Судан и Мьянма.

Standard Chartered, как утверждается в иске, участвовала в «очень сложной схеме отмывания денег», изменяя имена сторон, подпадающих под санкции США в отношении транзакционных документов, и создавая технологический обходной путь, который позволял незаконным транзакциям проходить через Федеральный резервный банк США незамеченными.

Чандра, которая работала в отделении банка в Дубае с 2011 по 2016 год, пришла к выводу, что нарушение санкций помогло финансировать террористические атаки, «в результате которых были убиты и ранены солдаты, служившие в возглавляемой США коалиции, а также многие невинные гражданские лица».

В иске говорится, что эта схема позволила банку получить прибыль за счет «высокой премии», которую Иран и его сотрудники были готовы заплатить за конвертацию иранских риалов — валюты страны, в которой действуют санкции, — в доллары.

«Вы можете провести подобное шоу, вероятно, в течение нескольких месяцев, и вас не поймают, если это небольшая группа, которая управляет им в банке», — сказал Чандра в интервью BuzzFeed News, партнеру ICIJ. «Но что-то подобное происходит в течение многих лет и исчисляется миллиардами долларов — кто-то наверху должен был задать вопрос: как мы зарабатываем эти деньги?»

Чандра и Найт утверждают, что банк признал лишь часть своих нарушений и солгал о прекращении незаконных операций, когда он объявил о нарушении санкций в рамках своего дела об отсрочке судебного преследования в 2012 году с властями США.

Агентство снова и снова продлевало испытательный срок банка на несколько лет. Затем, в 2019 году, банк заплатил еще 1,1 миллиарда долларов за продолжающиеся нарушения санкций против Ирана и других стран и согласился продлить свой пакт об отсрочке судебного преследования еще на два года.

В судебных документах Standard Chartered заявляет, что утверждения бывших сотрудников неправдоподобны и безосновательны. В заявлении для ICIJ банк сказал: «Эти ложные утверждения были полностью дискредитированы властями США, которые провели всестороннее расследование этих утверждений».

В банке отметили, что в июле судья США отклонил соответствующий иск. В этом случае прокуратура США указала в юридической документации, что федеральные агентства не смогли найти доказательств, подтверждающих утверждение Найта о том, что Standard Chartered продолжала нарушать санкции в пользу иранских клиентов после 2007 года. 

«Я умираю» : Украина, JPMorgan и клептократы

21-летняя Олеся Жуковская пострадала в борьбе с коррупцией в Украине.

Она работала медсестрой на Западной Украине в конце 2013 года, когда в центре Киева, столицы, вспыхнули протесты. Во время режима президента Виктора Януковича миллиарды долларов вывозились из страны контрабандой через удаленные счета в некоторых из крупнейших банков мира.

Демонстранты протестовали против склонности своих лидеров к России и коррупции на высшем уровне, разрушающей экономику страны, ее школы и систему здравоохранения. Украинцы умирали, заявляли сторонники защиты интересов пациентов, потому что деньги, предназначенные для приобретения жизненно важных лекарств и оборудования, украли инсайдеры.

Жуковская говорит, что не могла позволить себе взятку в 3000 долларов, которая потребовалась бы, чтобы устроиться на работу в городскую больницу. Вместо этого она работала в сельском поликлинике без тепла и лекарств. «Ничего», — говорит она. Строение «выглядело как старые руины».

В декабре 2013 года она присоединилась к растущим антиправительственным митингам в Киеве, добровольно оказывая помощь демонстрантам, избитым правительственными войсками, размахивающими дубинками.

20 февраля 2014 года она разбирала бинты, когда снайперская пуля попала ей в шею. По ее словам, он попал менее чем в дюйм от ее сонной артерии.

Когда скорая помощь доставила ее в больницу, она написала в Твиттере : «Я умираю».

Это был день, который запомнился по названием « Снайперская резня ». К концу дня Жуковская выжила, но десятки других были убиты снайперами полиции на крыше, обстрелявшими протестующих.

Рассказ Жуковской о борьбе и боли похож на истории об обычных людях по всему миру, которые страдают от того, что коррумпированные политики и их соратники — в Украине и за ее пределами — обогащаются с помощью известных банков с глобальным присутствием.

Поскольку в начале 2014 года молодая медсестра все еще лечилась в больнице, Янукович бежал из страны. Так же поступил и его ближайший советник, начальник штаба Андрей Клюев , который стал презираемым лицом репрессий.

Оба оказались в ссылке в России. Оба разыскиваются украинскими властями и находятся под санкциями США, которые обвиняют их в хищении государственных средств и подрыве украинской демократии.

Позднее расследование показало, что группа Activ Solar, занимающаяся солнечной энергией, управляемая семьей Клюева, скрылась с сотнями миллионов долларов, которые якобы были ссуды от государственных банков. Его активы были переведены в сеть офшорных компаний, контролируемых членами семьи Клюева, согласно отчету Управления финансовой разведки Украины в рамках международного расследования режима Януковича.

Дело Activ Solar было частью разгула коррупции при Януковиче, в который входила сеть компаний, связанных с братом Клюева Сергеем, покупавшими президентский дворец Украины — имение Межигорье, где жил Янукович, по невероятно низкой цене. Дворец с зоопарком со страусами и копией испанского галеона для круизов по Днепру стал символом упадка режима.

Как всегда, коррупционным доходам нужно место, где можно спрятаться. По пути большинство проезжают через Нижний Манхэттен.

Нижнее белье и сапоги до колена

В январе 2010 года, в то же время, когда Янукович выигрывал первый тур президентских выборов на Украине, кто-то зарегистрировал новую компанию в корпоративном реестре Великобритании, Регистрационной палате, правительственном учреждении, которое давно критикуется за предоставление легитимности компаниям с тайными владельцами.

Новая компания, ТОО NoviRex Sales, утверждала, что занимается бизнесом «бытовой техники», но ее документы предполагали, что происходит что-то еще.

Официальный адрес был указан как небольшой магазин в Кардиффе, Уэльс. Недавно там располагался маникюрный салон, но по этому же адресу работали сотни других компаний, зарегистрированных в Регистрационной палате.

Зарегистрированными владельцами NoviRex были две другие компании, обе зарегистрированные на Британских Виргинских островах и также не имеющие видимых владельцев. Те же две компании на Британских Виргинских островах были перечислены в Регистрационной палате в качестве «владельцев» еще тысяч компаний, многие из которых зарегистрированы в одном магазине в Кардиффе.

Записи показывают, что две компании, которым принадлежала NoviRex, также владели компаниями, связанными в новостях с подозрениями в сговоре на торгах и других коррупционных действиях, большая часть которых сосредоточена на Украине.

FinCEN Файлы шоу NoviRex вскоре начали стреляя платежи размером удивительном и частотой. Для бизнеса бытовой техники NoviRex привел несколько странных причин для платежей: 200 000 долларов за «нижнее белье» от компании на Британских Виргинских островах… 34 000 долларов за «наклейки на клавиатуру» от гонконгской фирмы… почти 400 000 долларов на «гольфы» от другой гонконгской компании.

Снимок отфильтрованного образца одной электронной таблицы, найденной в файлах FinCEN, с данными о платежах NoviRex.

Тем не менее, когда NoviRex перевела миллионы долларов через глобальную банковскую систему, ее финансовая отчетность, доступная онлайн в Регистрационной палате, показала, что она в основном умирает, тратя менее 2500 долларов в год.

NoviRex отправлял все свои платежи из банков в печально известных центрах по отмыванию денег, включая латвийский ABLV Bank.

Но для того, чтобы переводить доллары на международном уровне, NoviRex требовалось нечто большее, чем хитрые латвийские банки. Ему требовалось глобальное учреждение с доступом к счетам в нью-йоркском отделении Федеральной резервной системы США.

NoviRex нуждался в JPMorgan Chase.

Посредник

Этот глобальный банковский гигант, уходящий корнями в деятелей американской революционной эпохи Аарона Бёрра и Александра Гамильтона, предоставил ABLV счет в долларах США в Нью-Йорке, что позволило латвийскому банку, в свою очередь, предлагать долларовые счета своим клиентам, включая NoviRex.

В начале 2000-х годов, даже когда банки столкнулись с новыми обязательствами в соответствии с Законом о патриотизме США 2001 года по тщательной проверке своих зарубежных банковских партнеров, JPMorgan наращивал объемы бизнеса, открывая счета в долларах США иностранным банкам. К 2003 году он стал мировым лидером в области «корреспондентского банкинга», обрабатывая платежи для клиентов 3 500 других банков по всему миру, помогая довести общий ежедневный объем транзакций JPMorgan в долларах до более чем 2 триллионов долларов для клиентов в 46 странах.

В 2004 году FinCEN предупредил глобальные банки о банках Восточной Европы и их клиентах-подставных компаниях, сообщив, что с 1996 года было зарегистрировано подозрительных транзакций на сумму 4 миллиарда долларов.

В 2005 году, когда Джейми Даймон был назначен исполнительным директором JPMorgan, FinCEN предупредил, что латвийские банки и их «значительная» нелатвийская клиентская база «продолжают создавать значительные риски отмывания денег». FinCEN сообщает: «Многие латвийские учреждения, похоже, не обслуживают латвийское сообщество, а вместо этого обслуживают подозрительные иностранные частные подставные компании». FinCEN сообщает, что 23 банка Латвии в то время держали около 5 миллиардов долларов в виде вкладов «нерезидентов», в основном из России и других частей бывшего Советского Союза.

Это был рынок JPMorgan.

Разрешая перевод, банк-корреспондент (в простом случае) списывает сумму со счета банка-отправителя и кредитует счет банка-получателя, взимая комиссию.

Предоставляя иностранным банкам доступ к долларам США, JPMorgan открывал двери системы для своих клиентов, включая анонимные подставные компании, такие как NoviRex.

В обмен на эту возможность контроля и взимаемые с нее сборы законодательство США требует, чтобы JPMorgan и другие подобные банки отслеживали каждую транзакцию, проводимую по инструкциям иностранных банков, и проверяли иностранные банки, с которыми она ведет бизнес.

Более позднее расследование показало, что 90% клиентов ABLV считались «высокорисковыми» самим ABLV, прежде всего потому, что они были подставными компаниями, зарегистрированными в секретных юрисдикциях.

Некоторые из этих снарядов перемещали миллиарды долларов, которые впоследствии были связаны с коррупцией в Украине. Регулирующие органы США пришли к выводу, что ABLV институционализировал отмывание денег в качестве «столпа деловой практики банка», агрессивно продавал схемы отмывания денег клиентам и предоставил мошенническую документацию «высочайшего качества» для поддержки этих схем — все время подкупая латвийских чиновников для защиты банк от любых угроз его бизнес-модели.

Два эксперта по финансовым преступлениям, проверявшие транзакции NoviRex по запросу ICIJ, заявили, что признаки отмывания денег очевидны. NoviRex вела себя так, как никогда не ведет законный бизнес.

«Если бы я был в JPMorgan и увидел это, я бы подумал:« Это ужасно », — сказал один из экспертов, бывший детектив британской полиции Мартин Вудс. «Какая нормальная компания покупает компьютеры, нижнее белье и ведра?»

К началу 2014 года, когда граждане выходили на улицы в знак протеста против Януковича, Клюева и других руководителей правительства, NoviRex перевела через JPMorgan транзакции на сумму более 188 миллионов долларов.

Вытаскивая

JPMorgan тем временем двигался дальше.

К концу 2014 года он закрыл корреспондентские счета около 500 иностранных банков, в том числе, по словам представителя Латвийской торговой группы, банки в Латвии.

В отчете для акционеров за декабрь 2014 года банк признал «сделанные ошибки и уроки, извлеченные из нашего опыта работы с иностранными корреспондентами».

«Каждая компания совершает ошибки (а мы допустили ряд из них), но отличительной чертой отличной компании является то, что она делает в ответ», — написал Даймон, генеральный директор, в сопроводительном письме. Он не упомянул ни Украину, ни Латвию, ни ABLV, ни NoviRex.

Он также не упомянул о том, что незадолго до ухода из банка регуляторы США выпустили резкую оценку мер защиты JPMorgan от отмывания денег и приказали банку пересмотреть свою корреспондентскую банковскую практику.

К тому времени казна Украины была разграблена, а гонорары JPMorgan — в карман. Группа казначейских услуг JPMorgan, материнская компания его корреспондентско-банковского бизнеса, сообщила о доходах в размере 4,13 миллиарда долларов в 2013 году. Общая сумма вознаграждения Даймона в 2014 году составила 20 миллионов долларов.

На этом история NoviRex могла и закончиться.

Но затем, в ноябре 2016 года, Дональд Трамп был избран 45-м президентом Америки. Вскоре после этого министерство юстиции США назначило Роберта Мюллера специальным советником по расследованию вмешательства России в выборы и других вопросов, касающихся Трампа и его соратников.

Одним из этих соратников был Пол Манафорт , бывший председатель президентской кампании Трампа.

Смертный приговор

Как показывают материалы FinCEN Files, по мере усиления контроля за международными сделками Манафорта JPMorgan подала все больше отчетов о подозрительной деятельности, в которых подробно описывались — спустя годы после факта — миллионы долларов платежей консультанту, его партнерам и их предприятиям.

В банке отметили, что такие платежи производила NoviRex.

Как показывают материалы FinCEN Files, по мере усиления контроля за международными сделками Манафорта JPMorgan подала все больше отчетов о подозрительной деятельности, в которых подробно описывались — спустя годы после этого — миллионы долларов выплат консультанту, его партнерам и их предприятиям.

На судебном процессе над Манафортом в 2018 году имя NoviRex всплыло как одна из немногих подставных компаний, используемых украинскими олигархами для направления платежей за политическое лоббирование собственным подставным компаниям Манафорта.

Как Коломойский, Фирташ, Дерипаска и компания "мыли" миилиарды долларов через JPMorgan, Deutsche Bank, Bank of New York и никто не понес за это ответственность?

В целом NoviRex тайно заплатила 4 190 111 долларов за консультационную операцию Манафорта от имени Партии регионов Януковича, согласно правительственным материалам в ходе судебного процесса над ним.

В конечном итоге Манафорт был осужден за банковское мошенничество, отказ сообщить о счете в иностранном банке и другие преступления.

На одном из судебных процессов над Манафортом его бывший деловой партнер Рик Гейтс наконец раскрыл личность, стоящую за NoviRex: Клюева , правой руки Януковича.

Помощь, которую JPMorgan оказала компании Клюева, во время судебного процесса так и не появилась.

В целом, как показывают файлы FinCEN, с 2010 по 2015 год JPMorgan передал NoviRex 706 транзакций на общую сумму не менее 230 миллионов долларов. Большая часть этой суммы пошла компаниям, зарегистрированным в секретных налоговых убежищах.

В 2018 году FinCEN объявил бывшего клиента JPMorgan, ABLV, «основной организацией по отмыванию денег», которая перевела «миллиарды долларов» для украинских магнатов, обвиняемых в разграблении государственных активов. FinCEN запретил банкам США предоставлять ABLV доступ к корреспондентским счетам в США — шаг, известный в финансовых кругах как «смертная казнь». Сейчас он находится в процессе ликвидации, а некоторые из его банкиров были арестованы латвийскими властями.

В ответ на вопросы ICIJ представитель ABLV сказал, что во время ликвидации аудитор проводит проверку бывших клиентов банка и их транзакций.

Она добавила: «Мы не можем публично комментировать какие-либо конкретные юридические или физические лица».

«Уловки и хитрость»: большие штрафы не мешают банкам перемещать грязные деньги

Деньги текли из Калифорнии, Перу, Боливии, Китая и других мест, где семьи с низким доходом были готовы вложить свои скромные сбережения — 2000 долларов, 5000 долларов, 10000 долларов — в инвестиции, которые, как они надеялись, изменят их жизнь.

С помощью щелчка на клавиатуре деньги инвесторов направлялись через нью-йоркские операции глобального банковского гиганта HSBC. Затем он был доставлен по всему миру на счета в огромных офисах HSBC в Гонконге.

Как и другие участники так называемой схемы Понци на мировом рынке капитала, Рейнальдо Пачеко, 44-летний отец из Санта-Розы, Калифорния, продвигал сделку среди семьи и знакомых. Когда схема WCM начала разваливаться, один из неудачливых инвесторов, которых он призвал вложить деньги в сделку, решил убить его.

Трое мужчин похитили его и забили его камнями по голове, оставив его мертвым в русле ручья. Его руки были связаны за спиной лентой и одним из шнурков.

Тысячи жертв потеряли около 80 миллионов долларов в этой схеме.

Файлы FinCEN показывают, что HSBC продолжал переводить деньги в инвестиционный фонд WCM в то время, когда власти трех стран проводили расследование в отношении компании, а внутренние наблюдатели банка знали, что это предполагаемая схема Понци. Более 30 миллионов долларов, связанных с WCM, прошло через банк в 2013 и 2014 годах — в то время, когда HSBC находился на испытательном сроке в рамках сделки с американскими властями об отсрочке судебного преследования.

Даже после того, как регулирующие органы США по ценным бумагам выиграли запретительный судебный приказ о замораживании активов компании, счет WCM в HSBC Гонконг оставался активным. Согласно судебным документам, позже поданным адвокатами, ищущими деньги для жертв схемы, WCM сняла со счета более 7 миллионов долларов в течение следующей недели, доведя его баланс до нуля.

WCM была не единственной связанной с преступной деятельностью компанией, которая переводила деньги через HSBC в течение пятилетнего испытательного срока, который наступил вместе с сделкой банка об отсрочке судебного преследования на сумму 1,9 миллиарда долларов. Например, офис банка в Гонконге обработал транзакции на сумму более 900 миллионов долларов с участием подставных компаний, связанных в судебных протоколах и сообщениях СМИ с предполагаемыми преступными сетями, как показал анализ ICIJ.

Как Коломойский, Фирташ, Дерипаска и компания "мыли" миилиарды долларов через JPMorgan, Deutsche Bank, Bank of New York и никто не понес за это ответственность?
Страница из отчета о подозрительной активности, поданного HSBC в 2014 году о WCM.
Изображение: ICIJ / FinCEN Files

Американские прокуроры и другие официальные лица высоко оценили отсрочку судебного преследования и другие виды расчетов по отмыванию денег как эффективные инструменты для обеспечения того, чтобы крупные банки соблюдали закон и перестали обслуживать преступников. Когда в 2012 году власти объявили о сделке Standard Chartered об отсрочке судебного преследования, сотрудник ФБР заявил: «Нью-Йорк — мировая финансовая столица и международный банковский центр, и вы должны играть по правилам, чтобы вести здесь бизнес».

Расследование ICIJ показывает, что пять банков, которые чаще всего фигурируют в файлах FinCEN — HSBC, JPMorgan, Deutsche Bank, Standard Chartered и Bank of New York Mellon — продолжали переводить наличные деньги для подозреваемых людей и компаний после заключения соглашений об отсрочке судебного преследования и других крупные меры по отмыванию денег.

Четыре из этих банков подписали сделки об отказе от судебного преследования или отсрочке судебного преследования за последние 15 лет, касающихся отмывания денег. Единственный банк из пяти, который не был предметом соглашения о немедленном или отсроченном судебном преследовании, — это Deutsche Bank. Вместо этого в 2015 году он достиг гражданского урегулирования в размере 258 миллионов долларов в ответ на расследование, проведенное банковскими регуляторами США и Нью-Йорка, которые обнаружили, что банк перевел миллиарды долларов от имени иранских, ливийских, сирийских, бирманских и суданских финансовых учреждений и других организаций. санкционировано США

Bank of New York Mellon был одним из первых крупных банков, заплативших властям США крупный штраф за неудачи в борьбе с отмыванием денег. В 2005 году, за два года до слияния с Mellon Financial, Bank of New York заплатил 38 миллионов долларов и подписал соглашение об отказе от судебного преследования после того, как федеральное расследование пришло к выводу, что он позволил незаконным российским деньгам на сумму 7 миллиардов долларов проходить через свои счета.

По сообщениям СМИ, следователи полагали, что за некоторыми сделками стоял Могилевич, предполагаемый «босс боссов» русской мафии.

Как показывают файлы FinCEN, несмотря на то, что в последние годы ему удалось избежать крупных принудительных мер по отмыванию денег, Bank of New York Mellon продолжал вести дела с подозрительными фигурами.

Утечка данных показывает, например, что Bank of New York Mellon перевел с 1997 по 2016 год транзакций на сумму более 1,3 миллиарда долларов, связанных с Олегом Дерипаской , российским миллиардером и давним союзником президента России Владимира Путина.

С 2008 года в СМИ появляются сообщения о том, что Дерипаска связан с организованной преступностью. Когда в 2018 году власти США объявили против него санкции, они заявили, что ранее его обвиняли в угрозе жизни корпоративных конкурентов, даче взятки российскому правительственному чиновнику и заказу убийства бизнесмена.

Дерипаска отрицает отмывание средств и совершение финансовых преступлений. В 2019 году администрация Трампа отменила санкции в отношении трех связанных с ним компаний. Санкции США в отношении самого Дерипаски сохраняются, и он подает в суд, пытаясь отменить их.

«BNY Mellon серьезно относится к защите целостности мировой финансовой системы, включая отправку отчетов о подозрительной деятельности», — говорится в заявлении банка. «Как надежный член международного банковского сообщества, мы полностью соблюдаем все применимые законы и постановления и помогаем властям в той важной работе, которую они делают».

Как Коломойский, Фирташ, Дерипаска и компания "мыли" миилиарды долларов через JPMorgan, Deutsche Bank, Bank of New York и никто не понес за это ответственность?
Дмитрия Фирташа, Пола Манафорта и Семена Могилевича обвинили в отмывании незаконных средств из Украины через банки и инвестиционные сделки в США в судебном иске 2011 года, который позже был отклонен.
Несмотря на эти обвинения, банки продолжали вести дела Фирташа.

Красные флаги

Одна поразительная закономерность, выявленная в ходе анализа утечки данных ICIJ, — это готовность нескольких банков обрабатывать транзакции для одних и тех же рискованных клиентов.

Дерипаске, российскому олигарху, помогал не только Bank of New York Mellon. Секретные записи показывают, что Deutsche Bank в период с 2003 по 2017 год совершил сделки на сумму более 11 миллиардов долларов для компаний, которые он контролировал.

Записи также показывают, что Deutsche Bank и Standard Chartered помогли Odebrecht SA — латиноамериканской строительной фирме, стоящей за тем, что прокуратура США назвала крупнейшим делом о взяточничестве за рубежом в истории, — перевести 677 миллионов долларов с 2010 года по сравнению с 2016 годом. Deutsche Bank сыграл роль в транзакциях, в которых участвовало более Согласно документам, из этой суммы 560 миллионов долларов.

Еще есть Дмитрий Фирташ , украинский олигарх, который разыскивается в США по уголовным обвинениям.

В 2014 году американская прокуратура обнародовала обвинительный акт, в котором он обвинялся в подкупе должностных лиц в Индии с целью заключения сделки по добыче полезных ископаемых. С конца 2019 года в американских новостных агентствах появились сообщения о том, что Фирташ участвовал в попытках президента Трампа раскопать в Украине компромат на его оппонента на переизбрании в 2020 году Джо Байдена.

Фирташ, который говорит, что начал свой подъем в бизнесе, торгуя украинским сухим молоком на узбекский хлопок после распада Советского Союза, живет в изгнании в особняке в Вене, до сих пор защищенном от попыток его экстрадиции. На его вилле в стиле ар-нуво есть домашний кинотеатр и пейзажный бассейн — в профиле Bloomberg Businessweek в 2017 году он был назван « Олигархом в позолоченной клетке». ”

Когда дело доходит до банковского дела, он и связанные с ним компании находят открытые двери среди многих крупных организаций отрасли.

Все пять крупных банков, включенных в анализ ICIJ — JPMorgan, Deutsche Bank, Standard Chartered, HSBC и Bank of New York Mellon — обрабатывали транзакции для компаний, контролируемых Фирташем, как показывают файлы FinCEN . И записи показывают, что все пять одобренных транзакций были связаны с Фирташем в периоды времени после того, как власти США заставили банки заплатить штрафы и пообещали приложить больше усилий для проверки подозреваемых клиентов.

Файлы показывают, что среди этих банков JPMorgan перевел большую часть денег компаниям, которые на сегодняшний день контролируются Фирташем, перетасовывая сотни транзакций на общую сумму почти 2 миллиарда долларов в период с 2003 по 2014 год.

JPMorgan и другие банки должны были знать о сомнительной истории Фирташа еще в 2010 году, когда просочившаяся дипломатическая телеграмма из США связала Фирташа с Могилевичем.

Затем, в 2011 году, иск, поданный на Манхэттене бывшим премьер-министром Украины Юлией Тимошенко, предоставил банкам еще большую осторожность, даже назвав конкретные счета в четырех банках, которые, как утверждалось, в иске использовались Фирташем для отмывания денег.

В иске Фирташа, Могилевича и будущего менеджера кампании Трампа Манафорта обвиняли в отмывании незаконных средств из Украины через банки и инвестиционных сделках в США.

В иске утверждалось, что счета в нью-йоркских офисах JPMorgan, Deutsche Bank, Standard Chartered и Bank of New York Mellon использовались в операциях по отмыванию денег, переводя украденные в Украине деньги в США, а затем — после того, как они были очищены — обратно. это обратно в Украину.

Несмотря на обвинения, эти пять банков продолжали обрабатывать транзакции с участием компаний, контролируемых Фирташем, свидетельствуют материалы FinCEN Files.

Иск был отклонен в 2013 году отчасти потому, что Тимошенко и ее адвокаты не смогли предоставить достаточно подробностей о сделках, связанных с предполагаемой схемой.

Фирташ отрицает правонарушения, заявив Bloomberg Businessweek, что он стал жертвой «специальной машины пропаганды, организованной против меня». Он сказал журналу, что Тимошенко «во всем ошибалась. Она все время врет. Чтобы отмывать деньги, вам нужны грязные деньги для начала. У меня всегда были чистые деньги ».

В своем заявлении адвокат Фирташа сообщил ICIJ, что Фирташ «никогда не имел каких-либо партнерских отношений или иных коммерческих связей с Семеном Могилевичем». Адвокат сказал, что Фирташ не будет отвечать на вопросы ICIJ, поскольку его запросы «зависят от незаконного и преступного раскрытия» сообщений о подозрительной деятельности.

Привлечение банкиров к ответственности

Почему, казалось бы, большие финансовые санкции не сделали большего для изменения поведения банков?

Джон Кассара, эксперт по финансовым преступлениям, который работал специальным агентом, назначенным в FinCEN с 1996 по 2002 год, сказал, что размер штрафов, выплачиваемых HSBC и другими крупными банками, может показаться большим, но они составляют крошечную долю от банков ». прибыль. И деньги платят не банкиры, которые должны нести ответственность, сказал он, — их платят акционеры.

BNP Paribas, крупнейший банк Франции, получил самый большой штраф из всех в 2014 году, когда он был вынужден заплатить 8,9 миллиарда долларов перед лицом доказательств того, что он помог перевести миллиарды долларов через финансовую систему США от имени суданских, иранских и кубинских организаций. подлежит американским санкциям.

В отличие от расчетов с HSBC и другими, это не было отсроченным судебным преследованием. Банк согласился признать судимость и выдворить 13 сотрудников.

Но для французского банка приоритетом в переговорах по урегулированию было обеспечение того, чтобы его лицензия на обработку долларовых транзакций в США не была отобрана навсегда. Вместо этого регулирующие органы США запретили BNP Paribas такую ​​деятельность на один год.

После объявления о сделке цена акций банка выросла на 4%.

Джеймс С. Генри, экономист, адвокат и писатель из Нью-Йорка, исследующий мир грязных денег с 1970-х годов, говорит, что американские правоприменительные меры за последние два десятилетия оказали некоторое влияние на поведение крупных банков — по крайней мере, по сравнению в более раннюю эпоху, когда они работали почти без ограничений.

Но он сказал, что потребуется «больше обвинения и международное сотрудничество», чтобы по-настоящему изменить отношения между банками и незаконными денежными потоками. Это включает в себя привлечение к ответственности банков как учреждений, а также самих ведущих банкиров.

«Мы должны подвергнуть риску некоторых руководителей высшего звена, отвечающих за все это, — сказал Генри. «А это означает штрафы и / или тюрьму».

Танк с акулами

Это было похоже на что-то из шпионского романа.

Сотрудники Deutsche Bank проинструктировали клиентов из Ирана и других горячих точек добавлять в свои платежные сообщения кодовые слова, которые будут вызывать особую обработку. Один из руководителей призвал рабочих использовать «уловки и хитрости», чтобы избежать обнаружения американскими властями.

Эти уловки были разоблачены в заявлении банковского регулятора Нью-Йорка в ноябре 2015 года. По словам представителей государства, Deutsche Bank был пойман на переводе почти 11 миллиардов долларов в период с 1999 по 2006 год от имени Ирана, Сирии и других стран, подпадающих под санкции США.

В соответствии с соглашением на 258 миллионов долларов с государством и Федеральной резервной системой Deutsche Bank согласился реформировать свою практику и уволить сотрудников, участвовавших в операции по уклонению от санкций.

Как Коломойский, Фирташ, Дерипаска и компания "мыли" миилиарды долларов через JPMorgan, Deutsche Bank, Bank of New York и никто не понес за это ответственность?
Украинский бизнес-магнат Игорь Коломойский. Изображение: REUTERS / Валентин Огиренко

В своем заявлении Deutsche Bank назвал сделку старой новостью: «Действия прекратились несколько лет назад, и с тех пор мы прекратили все дела со сторонами из вовлеченных стран».

Через месяц после объявления об урегулировании, как показывают материалы FinCEN, Deutsche Bank закулисно работал над переводом денег для компании, связанной с Игорем Коломойским — украинским миллиардером, который, как позже утверждала прокуратура США, участвовал в крупномасштабной схеме отмывания денег. наличными в сердце Америки.

У Коломойского есть свой мистический шпионский триллер. Прокуратура США заявляет, что он давно известен «безжалостностью и даже насилием» в деловых отношениях, однажды наняв «вооруженных головорезов», чтобы они захватили офисы государственной нефтяной компании. В статье, опубликованной в Wall Street Journal, один из сотрудников вспомнил, как встречался с Коломойским и наблюдал, как олигарх нажимал на кнопку дистанционного управления, которая сбрасывала мясо раков голодным акулам, занимающим аквариум в его офисе.

Утечка документов показывает, что Deutsche Bank перевел с декабря 2015 года по май 2016 года 240 миллионов долларов на подставную компанию, зарегистрированную на Британских Виргинских островах, которая, согласно судебным искам США, контролировалась Коломойским и его деловым партнером.

В иске, поданном в прошлом году в суд штата Делавэр, утверждается, что Коломойский использовал подставную компанию Claresholm Marketing Ltd., чтобы помочь осуществить «серию наглых мошеннических схем» через ПриватБанк, украинское учреждение, которое Коломойский и его партнер контролировали до конца года. 2016. Новые владельцы банка утверждают в иске о том, что Коломойский и его соратники выкачали из банка миллиарды долларов через фиктивные ссуды, а затем отмыли деньги через инвестиции в США.

В июле этого года регуляторы Нью-Йорка достигли еще одного урегулирования с Deutsche Bank по отмыванию денег. На этот раз банк согласился выплатить 150 миллионов долларов в качестве штрафов, связанных с его отношениями с осужденным сексуальным хищником Джеффри Эпштейном, а также с двумя неамериканскими банками, причастными к скандалам с отмыванием денег.

Месяц спустя прокуратура США подала гражданские иски о конфискации имущества в федеральный суд Флориды, которые включали в себя обвинения Коломойского в воровстве и отмывании денег, аналогичные искам в иске Делавэра.

По словам прокуратуры, большая часть денег, якобы украденных у PrivatBank в период с 2008 по 2016 год, была вложена в инвестиции в США, включая коммерческую недвижимость в Техасе и Огайо, сталелитейные заводы в Кентукки, Западной Вирджинии и Мичигане, а также завод мобильных телефонов в Иллинойсе.

Коломойский не ответил на вопросы ICIJ. Его адвокат сказал в августе: «Мистер. Коломойский категорически отвергает утверждения, содержащиеся в жалобах, поданных Министерством юстиции ».

В судебном деле штата Делавэр юристы предприятий Коломойского заявили, что иск не свидетельствует о нарушениях статутов о рэкете или других законов. Коломойский также подал иск о клевете на ПриватБанк в Украине, утверждая, что банк ложно обвинил его в мошенничестве и других правонарушениях.

Deutsche Bank отказался отвечать на вопросы о своих отношениях с Коломойским, заявив, что по закону ему запрещено комментировать клиентов или транзакции. В банке сообщили ICIJ, что признали «прошлые слабости» и «извлекли уроки из наших ошибок».

Он заявил, что «систематически занимается» этими проблемами.

«Теперь мы другой банк», — говорится в сообщении.

Добавить комментарий

%d такие блоггеры, как: